ETFها یکی از راه‌های ارزان و متنوع و مؤثر برای شروع سرمایه‌گذاری در بازارهای سهام هستند. در‌واقع، پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری ETF امکان خرید صندوق‌های قابل‌معامله در بورس را برای شما فراهم می‌کنند. این صندوق‌ها سبدی برای ذخیره و معامله سهام، دارایی، ارز یا کالا هستند.
ETFها تنوع و بازده بسیار زیاد و بهطورکلی ریسک کمتری را درمقایسه‌با سهام منفرد به‌ارمغان می‌آورند و همه این خدمات را با هزینه‌ای بسیار معقول ارائه می‌دهند. در این مقاله از بلاگ تترلند، قصد داریم برترین پلتفرم‌های ETF در دنیا را به شما معرفی کنیم؛ پس تا پایان مطلب با ما همراه باشید.
ETF چیست و چرا این‌قدر محبوب است؟
ETF مخفف «صندوق معاملاتی بورسی» و نوعی صندوق قابل خریدوفروش در بورس است. هر ETF مجموعه‌ای از دارایی‌ها از‌جمله سهام و اوراق بهادار و سکه‌های طلا را به‌صورت پایه‌ای نگه‌داری می‌کند. برخی از دلایل شهرت و محبوبیت صندوق‌های ETF عبارت‌اند از:
نوآوری و سهولت
ETFها نسبتاً جدید هستند و امکان دسترسی به تعداد زیادی از بازارها و دارایی‌ها را در صندوقی ساده و معامله‌پذیر فراهم می‌کنند. آن‌ها به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهند تا بدون نیاز به خرید مستقیم ارز، از مزایایی همچون سود و معامله در بازارهای مختلف بهره ببرند.
نمایش دقیق بازار
ETFها را در بازار بورس می‌توان معامله کرد و قیمت آن‌ها در طول روز با‌توجه‌به عرضه و تقاضا تغییر می‌کند. این ویژگی به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا کاملاً به تغییرات بازار اشراف داشته باشند.
تنوع سرمایه‌گذاری
ETFها امکان سرمایه‌گذاری در شکل‌های مختلف دارایی را فراهم می‌کنند. با خرید هر واحد ETF، سرمایه‌گذار به‌صورت غیرمستقیم سرمایه‌گذاری می‌کند، بدون اینکه به خرید مستقیم نوع خاصی از دارایی نیاز داشته باشد. این تنوع به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا براساس استراتژی و نیازش برنامه‌ریزی کنند.
قابلیت معامله‌پذیری
ETFها را مانند سهام می‌توان در بازار بورس خریدوفروش کرد و در طول روز قیمت آن‌ها تغییر می‌کند. این به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا به‌سرعت و با دقت به تغییرات بازار واکنش نشان دهند و با خرید یا فروش ETF، به‌سادگی سود سرمایه‌گذاری‌شان را تغییر دهند.
هزینه کمتر
هزینه‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری در ETFها معمولاً کمتر از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک (Mutual Funds) است. برای مثال، ETFها هزینه‌های خریدوفروش واحدهای سرمایه‌گذاری (NAV) را ندارند. این کاهش هزینه باعث می‌شود که سرمایه‌گذاران بتوانند با مبلغ کمتر در دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری کنند و به سود بیشتری دست یابند.
شفافیت و قابلیت دسترسی
قیمت ETFها در طول روز به‌صورت عمومی دردسترس سرمایه‌گذاران قرار دارد. این شفافیت به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا قیمت‌های منصفانه را براساس عرضه و تقاضا تعیین و در هر زمانی بازدهی سرمایه‌شان را بررسی کنند.
درمجموع، محبوبیت صندوق‌های ETF به‌دلیل تنوع سرمایه‌گذاری، قابلیت معامله‌پذیری، هزینه کمتر، شفافیت و کارایی مالی است. بااین‌حال قبل از سرمایه‌گذاری در هر ETF، مهم است که به‌اندازه کافی تحقیق کنید و با ویژگی‌ها، ساختار، عملکرد گذشته و ریسک‌های مرتبط با آن آشنا شوید. همچنین، بهتر است با مشاوران مالی باتجربه مشورت کنید تا مطمئن شوید که انتخابتان با اهداف و ریسک‌های سرمایه‌گذاری شما سازگار است.
فهرست برترین پلتفرم‌های ETF در سال ۲۰۲۳
در‌حال‌حاضر، برترین پلتفرم‌های ETF در دنیا عبارت‌اند از:
- eToro: بهترین پلتفرم حال‌حاضر برای تجارت ETFها
- IG: بهترین پلتفرم هوشمند
- Merrill Edge: پلتفرمی مجهز به امکانات آموزشی
- Interactive Brokers: پلتفرمی با قابلیت مقایسه معاملات
- Charles Schwab: بهترین پلتفرم ETF برای تجزیه‌و‌تحلیل نمونه‌کارها
- Fidelity: بهترین پلتفرم ETF با سهام کم
- Robinhood: بهترین پلتفرم ETF برای مبتدیان
- Vanguard: بهترین پلتفرم ازنظر تنوع کاربردی
- Ally: برترین پلتفرم ETF ازنظر هزینه
- TD Ameritrade: بهترین پلتفرم ETF برای معامله‌گران باتجربه
این‌ها تنها چند نمونه از برترین پلتفرم‌های ETF در دنیا محسوب می‌شوند و براساس شهرت و دارایی‌های مدیریتی و تنوع محصولات انتخاب شده‌اند. شایان ذکر است که ارزیابی دقیق و جزئیات مربوط به هر پلتفرم ممکن است با گذر زمان تغییر کند؛ بنابراین قبل از سرمایه‌گذاری، به‌اندازه کافی تحقیق و با مشاوران مالی کارآزموده صحبت کنید.
انتخاب ETFهای فعال یا غیرفعال
انتخاب بین ETFهایی که به‌صورت فعال یا غیرفعال اداره می‌شوند، به استراتژی و سبک سرمایه‌گذاری‌تان بستگی دارد. آشنایی با هر‌یک از آن‌ها به شما کمک کند تا بهتر تصمیم بگیرید:
- ETFهای فعال: ETFهای فعال به مدیریت حرفه‌ای تیمی مجرب نیاز دارند. این تیم مسئول انتخاب دارایی‌ها و ترکیب پرتفوی و تصمیمات سرمایه‌گذاری است. این نوع ETFها معمولاً هزینه‌های مدیریتی بیشتری دارند.
- ETFهای غیرفعال: ETFهای غیرفعال یا صندوق‌های شاخص معمولاً به یک شاخص مرجع متصل هستند و سعی می‌کنند دقیقاً از عملکرد آن شاخص پیروی کنند. این ETFها به‌طور‌خودکار دارایی‌ها را براساس ترکیب وزنی شاخص تغییر می‌دهند و به تصمیمات فعال سرمایه‌گذار نیاز ندارند. در این نوع ETFها، معمولاً هزینه‌های مدیریتی کمتر است.
به‌عنوان سرمایه‌گذار، شما باید به اهداف و استراتژی سرمایه‌گذاری خود توجه کنید. اگر به تفکیک و تحلیل بیشتر دارایی‌ها و استفاده از تحلیلگران حرفه‌ای علاقه دارید، ممکن است ETFهای فعال برایتان مناسب باشند؛ اما اگر به سادگی و کاهش هزینه‌های مدیریتی علاقه‌مندید و عمده‌ترین هدفتان پیروی از عملکرد شاخص است، ETFهای غیرفعال بهترین گزینه برای شما خواهند بود.
بهطورکلی، انتخاب بین ETFهای فعال و غیرفعال به سبک سرمایه‌گذاری و ترجیحات شخصی و هدف‌های سرمایه‌گذاری شما بستگی دارد. روی‌هم‌رفته، توصیه می‌کنیم که همواره برای بررسی هزینه‌ها و مقایسه و بررسی ویژگی‌های ETFها به‌اندازه کافی وقت صرف کنید و برایش اهمیت قائل شوید تا بتوانید بهتر تصمیم بگیرید.
آیا برای ETFها باید مالیات بپردازیم؟
باید توجه کنید هر سرمایه‌گذاری‌‌ای که از آن سودی کسب می‌شود، مشمول قانون مالیات است. سودهای حاصل از ETFها نیز به‌عنوان سود سرمایه‌گذاری محسوب می‌شوند و ممکن است برای آن‌ها مالیات اِعمال شود.
نحوه مالیات‌گذاری ETFها به قوانین و مقررات مالیاتی هر کشور و منطقه بستگی دارد. برای مثال، در ایالات متحده سودهای حاصل از فروش ETF در دسته‌بندی سرمایه‌گذاری بلندمدت قرار می‌گیرند و معمولا نرخ مالیاتی کمتری دارند. گاهی اوقات نیز درآمدهای تقسیم سود ETFها ممکن است به‌عنوان درآمد معمولی محسوب شوند و نرخ مالیاتی متفاوتی داشته باشند.
به‌هر‌حال، قبل از سرمایه‌گذاری در هر ETF و پرداخت مالیات، با مشاور مالی یا حسابدار مجرب مشورت کنید تا از قوانین مالیاتی مرتبط و وضعیتتان براساس منطقه و کشور محل اقامت مطلع شوید. آنان می‌توانند شما را راهنمایی کنند و اطلاعات کامل‌تری درباره مالیات‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری در برترین پلتفرم‌های ETF دراختیارتان قرار دهند.
جمع‌بندی
ETF مخفف Exchange-Traded Funds و اساساً سبدی از سهام است که می‌توان آن را به‌سادگی معامله کرد؛ بنابراین، به‌جای خرید چندین سهم مختلف ماینینگ، می‌توانید یک ETF بخرید.
در‌حال‌حاضر، ETFها یکی از حوزه‌های در حال رشد بازارهای مالی هستند. سرمایه‌گذاران آن‌ها را دوست دارند؛ زیرا ارزان و شفاف هستند و دسترسی آسانی دارند. برای ورود به این بازار، می‌توانید برترین پلتفرم‌های ETF را با‌توجه‌به برنامه‌ریزی خود انتخاب و فعالیتتان را شروع کنید.
