توکنایز کردن دارایی یکی از روش‌های نوین در حوزه فناوری بلاکچین است که به‌کمک آن می‌توان دارایی‌ها را متمرکز کرد و قابلیت تقسیم و تبادل آن‌ها را بهبود بخشید و امکان وابسته‌نبودن به مؤسسه‌های مالی و مخاطبان را فراهم آورد.
در این روش، دارایی‌ها به‌صورت توکنیزه‌شده به‌عنوان یک واحد دیجیتالی در بلاکچین ذخیره می‌شوند و قابلیت معامله و پرداخت و تبادل آن‌ها به‌صورت آنی و امن و شفاف فراهم است.
در این مطلب از بلاگ تترلند، به سؤال «توکنایز کردن چیست؟» جواب می‌دهیم؛ پس تا پایان با ما همراه باشید.
توکن چیست؟
در فضای رمزارز‌ها، توکن به دارایی دیجیتالی گفته می‌شود که قابلیت انتقال به دیگران و ارزش‌گذاری را دارد؛ البته در برخی سیستم‌های کامپیوتری از آن با عنوان مجوزی برای رمزگذاری نیز نام برده شده است.
شرکت‌های مختلف توکن‌ها را بر بستر تکنولوژی بلاکچین و برای کاربردهای متفاوت ایجاد می‌کنند. بسته به اینکه توکن چقدر در رسیدن به آن کاربرد موفق است، می‌تواند ارزش متفاوتی داشته باشد.
به‌عبارت‌دیگر، توکن به آن دسته از ارزهای دیجیتال گفته می‌شود که بلاکچین مخصوص خود را ندارند و از بلاکچین‌های به‌اصطلاح پلتفرمی برای ثبت تراکنش‌های خود استفاده می‌کنند. برای مثال، اتریوم و بایننس و کاردانو بلاکچین‌های پلتفرمی هستند که امکان ساخت برنامه‌های غیرمتمرکز ازطریق قراردادهای هوشمند را دارند.
در‌واقع، با این پلتفرم‌ها خواهید توانست بدون اینکه مجبور باشید شبکه بلاکچین را طراحی کنید، توکن‌های موردنیاز خود را ایجاد و استفاده کنید. ازجمله دلایلی که باعث می‌شود شرکت‌ها به‌جای ساخت بلاکچین مخصوص خود توکن ایجاد کنند، می‌توان به این‌ها اشاره کرد:
- کاهش هزینه و زمان
- راحتی ساخت
- امنیت فراوان
توکن‌های مختلف بسته به اینکه برای چه کاربردی ساخته شده‌اند، ویژگی‌های متفاوتی می‌توانند داشته باشند؛ اما درمجموع، تمامی توکن‌ها در بسترهای مختلف بلاکچینی این ویژگی‌ها را دارند:
- قابلیت برنامه‌نویسی
- نیازنداشتن به مجوز برای استفاده
- نیازنداشتن به واسطه برای کنترل و فروش دارایی
- تضمین شفافیت و امنیت تراکنش‌ها
حال که با واژه توکن آشنا شدیم، می‌توانیم به‌سراغ مفهوم و روش‌های توکنایز کردن دارایی برویم و با مزایا و پلتفرم‌های موردنیاز آن بیشتر آشنا شویم.
توکنایز کردن دارایی در بازارهای مالی به چه معناست؟
توکنایز کردن دارایی یکی از روش‌های پیشرفته و نوین در بازار سرمایه است که در آن دارایی‌های مختلف ازجمله ارزهای دیجیتال و ملک و سهام به‌صورت توکن‌شده و با استفاده از فناوری بلاکچین در‌دسترس قرار می‌گیرند. در سال‌های اخیر، این روش به‌دلیل افزایش روز‌افزون بازار ارزهای دیجیتال و نیاز به روش‌های جدید تبادل دارایی‌ها، برای کاربران جذابیت بیشتری پیدا کرده است.
در‌واقع، به فرایند جایگزینی و اختصاص رمز به داده‌های حساس (مانند شماره حساب بانکی) که تمام اطلاعات ضروری را بدون به‌خطر‌‌انداختن امنیت آن‌ها حفظ می‌کند، توکنایز کردن دارایی می‌گویند. پس توکن‌سازی نوعی رمزگذاری دیجیتال است. برای مثال، توکن‌ها می‌توانند حق مالکیت دارایی‌های محسوس مانند آثار هنری و مالکیت دارایی‌های نامشهود همچون سهام شرکت یا حق رأی فرد را شامل شوند.
با‌توجه‌به اینکه دارایی‌های توکنایز‌شده می‌توانند به بخش‌های کوچک‌تر تقسیم شوند و امکان تبادل آن‌ها نیز بسیار آسان است، این روش راه‌حلی برای افزایش نوآوری و ارزش افزوده در بازار سرمایه محسوب می‌شود.
برخی روش‌های توکنایز کردن دارایی در بازاریابی دیجیتال
توکنایز کردن دارایی روشی مبتکرانه در بازارهای مالی است. این روش به شما امکان می‌دهد تا دارایی‌های خود را به‌صورت توکن‌های دیجیتالی مبادله کنید. همانطورکه گفتیم، توکن‌ها به‌عنوان نماینده‌های دارایی‌های شما عمل می‌کنند. این روش به‌دلایل مختلفی ازجمله کاهش هزینه‌ها و سرعت بیشتر تراکنش‌ها و افزایش امنیت بسیار مفید است.
روش‌های این فرایند در بازارهای دیجیتال بسیار متنوع است. یکی از روش‌های معمول، استفاده از توکن‌های استاندارد مانند ERC-20 در شبکه اتریوم است. با استفاده از این روش، می‌توانید توکن‌های خود را به‌راحتی در بازارهای مالی دیجیتال مانند بورس‌ها یا دایرکتوری‌های سرمایه‌گذاری معامله کنید.
روش دیگر استفاده از توکن‌های بلاکچین است. در این روش، می‌توانید توکن‌های خود را با استفاده از بلاکچین‌های مختلفی مانند بیت کوین معامله کنید. در‌واقع با‌توجه‌به نیازتان، می‌توانید بهترین بلاکچین را برای توکن‌هایتان انتخاب کنید.
مراحل توکنایز کردن دارای با فناوری بلاکچین
فناوری بلاکچین به شما امکان می‌دهد تا ازطریق توکن‌سازی دارایی‌های دیجیتال خود را ایجاد کنید. به‌بیان بهتر، توکن‌سازی دارایی‌ها شامل ایجاد کد اطلاعاتی است که ویژگی‌های مهم دارایی شما را نمایش می‌دهد.
مرحله اول: انتخاب مدل برای نمایش دارایی‌ها
در خانواده اتریوم، استانداردهای متنوعی از توکن‌سازی وجود دارد که انواع دارایی‌های خود را می‌توانید با آن ارائه کنید. در‌واقع، استاندارد توکن مجموعه‌ای از تابع‌ها و ویژگی‌های از‌پیش‌تعریف‌شده برای نشان‌دادن ویژگی‌های هر دارایی است.
از ملاحظات مهم هنگام انتخاب مدل توکن‌شدن دارایی، مدیریت حریم خصوصی و امنیت است. فناوری بلاکچین به‌طورپیش‌فرض با شعار شفافیت و ایمن‌بودن گسترش یافت؛ پس می‌توان به آن اعتماد کرد. از دیگر نکات این است که به تنظیمات نحوه مدیریت حریم خصوصی باید توجه کرد تا پس از اتمام مراحل، به بازسازی مجدد و دوباره‌کاری نیاز نباشد.
مرحله دوم: بررسی فنی و امنیتی کد اطلاعات
با‌توجه‌به اینکه فناوری بلاکچین تغییرناپذیر و برگشت‌ناپذیر است، قبل از استقرار و استفاده از توکن، باید اقدامات احتیاطی را برای اطمینان هر‌چه‌بیشتر انجام داد. در‌واقع، هنگامی‌که کد نحوه رفتار دارایی شما در بلاکچین منتشر شد، دیگر امکان بازگشت وجود ندارد. علاوهبراین، بازبینی برخی از معیار‌های امنیتی با استفاده از ابزارهای استاندارد برای اطمینان بیشتر و سپس انتشار توکن بسیار ضروری است.
برای به‌حداقل‌رساندن خطرهای امنیتی برنامه‌های کاربردی، می‌توان از ابزاری بهره برد که EY برای بررسی قراردادهای هوشمند ایجاد کرده است. با این ابزار می‌توانید کد خود را بارها آزمایش کنید و از خدمات سایبری در حال توسعه قراردادهای هوشمند اطمینان آگاه شوید.
مرحله سوم: استقرار کد اطلاعاتی
پس از بررسی امنیتی، بسته به کاربرد و محیط در‌نظر‌گرفته‌شده، به‌سادگی می‌توان کد توکن را در بلاکچین عمومی یا خصوصی مستقر کرد. این توکن‌ها به‌طورخودکار یا دستی اجرا می‌شوند و کاربران با استفاده از تابع منتشر‌شده، می‌توانند با این توکن‌ها در ارتباط باشند.
افزون‌براین، کاربران می‌توانند این دارایی‌ها را در کیف‌پول خود ذخیره یا در سیستم بلاکچین نگه‌داری کنند و به ابزارهای تجزیه‌و‌تحلیل نیز برای درک اتفاقات بازار بلاکچین دسترسی داشته باشند.
پلتفرم‌های معروف برای توکنایز کردن
همانطورکه گفتیم، این فرایند روش‌های متعددی دارد که هر‌کدام ویژگی‌های خاص خود را دارند و انتخاب هر‌یک از آن‌ها نیازمند بررسی نحوه ساز‌و‌کارشان ست. اسامی برخی از پلتفرم‌های کمک‌کننده در این فرایند عبارت‌اند از:
پلتفرم Bitbond
معمولاً افراد برای کاهش هزینه‌ها از این پلتفرم استفاده می‌کنند. Bitbond بسیار ایمن و مطمئن است و گزینه مناسبی برای انجام فرایند دلخواه شما محسوب می‌شود.
پلتفرم Tzero
این پلتفرم کیف‌پول جداگانه و خاص خود را دارد که از آن برای ایجاد توکن و توکنایز کردن می‌توانید بهره ببرید. از مزایای دیگر Tzero می‌توان به برخورداری از بودجه لازم برای سرمایه‌گذاری و انجام معاملات اشاره کرد.
پلتفرم ADDX
این پلتفرم بسیار دقیق است و اوراق بهادار متنوعی دارد که باعث شده است تا توجه بسیاری از کاربران را به خود جلب کند.
پلتفرم Tokensafe
از پلتفرم Tokensafe علاوه‌بر توکنایز، می‌توان برای توکن‌سازی استفاده کرد. ناگفته نماند که توکن‌سیف اولین امنیت ثبت‌شده SEC را معرفی کرده است.
پلتفرم CondenSys Codefi
اگر جامعیت پلتفرم مد‌نظر شما باشد، می‌توانید سراغ این پلتفرم بروید و از آن بهره ببرید. در‌حال‌حاضر، CondenSys Codefi در بسیاری از شرکت‌ها محبوبیت پیدا کرده و به گزینه اول آن‌ها تبدیل شده است.
مزایای توکنایز کردن دارایی در بازار مالی
توکنایز کردن دارایی به‌عنوان یکی از مفاهیم مبتنی‌بر فناوری بلاکچین، در بازار مالی در حال جایگزینی با روش‌های قدیمی مانند انتشار سهام و اوراق بهادار است. توکن‌های دارایی مبتنی‌بر بلاکچین می‌توانند به‌عنوان مجموعه‌ای از ارزش‌های دیجیتالی به نمایندگی از دارایی‌هایی مانند سهام، طلا، املاک و مستغلات، ارزهای رمزنگاری‌شده و دیگر دارایی‌های قابل‌معامله به بازار عرضه شوند.
استفاده از توکن‌های دارایی مزایای بسیاری برای سرمایه‌گذاران و سایر افراد فراهم می‌کند. به‌عنوان مثال، توکن‌ها می‌توانند به سرمایه‌گذاران کمک کنند تا مستقیماً و بدون واسطه در دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری کنند. همچنین، توکن‌های دارایی مبتنی‌بر بلاکچین معمولاً به مدیریت واسطه‌ای نیاز ندارند که این امر می‌تواند هزینه‌های سرمایه‌گذاری را کاهش دهد.
علاوهبراین، توکن‌های دارایی مبتنی‌بر بلاکچین امنیت بیشتری در‌مقایسه‌با روش‌های سنتی ارائه می‌دهند؛ زیرا از رمزنگاری قوی مبتنی‌بر فناوری بلاکچین برای امنیت و شفافیت در سیستم معاملات استفاده می‌کنند.
با توکنایز کردن دارایی، می‌توانید به‌راحتی دارایی‌های خود را بررسی و مدیریت کنید و به‌صورت ایمن و سریع تراکنش‌های خود را انجام دهید. این روش به شما امکان می‌دهد تا ارزش دارایی‌هایتان را به دیگران نشان دهید و به‌عنوان نماینده‌ای مطمئن برای دارایی‌های خود عمل کنید.
راهکارهایی برای موفقیت در توکنایز کردن دارایی
توکنایز کردن دارایی فرایندی مهم در دنیای امروز است که باعث شده است تا بسیاری از شرکت‌ها و استارتاپ‌ها از این روش بهره ببرند و منابع مالی خود را ارزشمند و ایمن کنند. درادامه، راهکارهایی را برای موفقیت در این اقدام بیان خواهیم کرد.
- اولین راهکار برای موفقیت در این فرایند تعیین استراتژی مناسب است. برای این کار باید با دقت و حوصله و با‌توجه‌به مشکلات و نیازهای مشتریان، شرایط بازار را بررسی و استراتژی خود را تعیین کنید.
- راهکار دیگر تعیین قیمت مناسب است. در این‌جا باید به‌دقت تحلیل کنید که چه قیمتی را برای توکن‌هایتان می‌خواهید در نظر بگیرید و چگونه می‌توانید ارزش آن‌ها را افزایش دهید.
- استفاده از تکنولوژی‌های نوین راهکار بعدی است. برای موفقیت در این روش، باید از تکنولوژی‌های نوآورانه استفاده کنید. برای نمونه، بلاکچین و هوش مصنوعی را برای بهبود فرایند می‌توانید به‌کار بگیرید.
- ارائه خدمات با‌کیفیت نیز برای موفقیت در این امر مؤثر است. هر‌چه خدمات بهتری به مشتریان ارائه دهید، آنان بیشتر به شما اعتماد می‌کنند و ارزش توکن‌هایتان بیشتر می‌شود.
با راهکارهای معرفی‌شده، به بهترین نحو ممکن می‌توانید از توکنایز کردن برای ارزشمند‌کردن منابع مالی خود استفاده کنید و به بخش‌های جدید تکنولوژی بپردازید.
چگونه می‌توان به‌کمک توکن‌ها دارایی خود را مدیریت کرد؟
در حوزه تجارت الکترونیک، مفهوم توکنایز کردن دارایی‌ها روزبه‌روز در حال گسترش است. توکن‌ها امکان دسترسی به دارایی‌ها را ازطریق شبکه‌های بلاکچین فراهم می‌کنند. بدین‌ترتیب، مالکان دارایی‌ها می‌توانند بدون واسطه و مستقیماً با دیگران در تعامل باشند.
یکی از روش‌های انجام این فرایند استفاده از شبکه بلاکچین است. در این شبکه، تمامی تراکنش‌ها به‌صورت عمومی در‌دسترس همگان قرار دارند و هیچ‌کس نمی‌تواند آن‌ها را تغییر دهد. دیگر روش توکنایز کردن دارایی، استفاده از پلتفرم‌های توکنایز‌کننده مانند Waves و Ethereum و Stellar است.
اگر به‌دنبال توکنایز کردن دارایی‌های خود هستید، باید ابتدا بررسی کنید آیا شبکه بلاکچینی که قصد دارید از آن استفاده کنید، از توکن‌های شما پشتیبانی می‌کند یا خیر. همچنین، درباره شرایط و قوانین استفاده از پلتفرم‌های توکنایز‌کننده تحقیق کنید و با نحوه کارکردشان آشنا شوید.
در‌نهایت، توصیه می‌کنیم که قبل از توکنایز کردن دارایی خود، با مشاوران مالی و حقوقی مرتبط مشورت کنید تا از موانع و خطرات احتمالی در این روند مطمئن شوید.
کسب سود بیشتر با استفاده از توکن‌ها در بازار مالی
توکنایز کردن دارایی در‌واقع فرایند تبدیل دارایی‌های بدون ارزش به توکن‌هایی با ارزش معین است. انجام این فرایند با استفاده از بلاکچین و تکنولوژی هوشمند امکان‌پذیر است؛ پس توکنایز کردن به سود بیشتری برای سرمایه‌گذاران منجر خواهد شد.
استفاده از توکن‌ها در بازار مالی به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا در بخش‌های مختلف بازار مالی سرمایه‌گذاری کنند که یکی از روش‌های آن استفاده از توکن‌ها برای خریدوفروش دارایی‌ها و سهام است. از دیگر روش‌ها استفاده از توکن‌های مبادلاتی است.
با این روش، سرمایه‌گذاران می‌توانند مستقیماً با دارایی‌ها و سهام‌ها در تعامل باشند و سود بیشتری کسب کنند. اگر استراتژی خود را با نهایت دقت و توجه مشخص و از راهکارهایی مانند تعیین قیمت مناسب و استفاده از توکن‌های مبادلاتی استفاده کنید، این فرایند می‌تواند باعث کسب سود بیشتری برایتان شود.
جمع‌بندی
توکنایز کردن دارایی‌ها فرایندی مهم در دنیای امروز است و باعث شده است که شرکت‌ها و استارتاپ‌ها از این روش استفاده کنند تا منابع مالی خود را ارزشمند و ایمن کنند. سرمایه‌گذاران با استفاده از توکن‌ها می‌توانند مستقیماً و بدون واسطه در دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری و به آن به‌عنوان راهی برای جلب سرمایه‌گذاری جدید در بازار مالی نگاه کنند.
